国外汇款和打击洗黑钱

如何应付对外国汇款的审查

读者问：我是来法的中国留学生。因为房租贵，租房难，所以父母打算从国内汇一笔钱在巴黎购买房子，学成后再出卖。听说法国对汇入的资金有严格的审查制度。请问这一制度有何法律依据？如何运作？当事人如何避免不必要的麻烦？

新桥律师答：法国审查国外汇款的目的主要是打击“洗黑钱”活动。所谓“洗黑钱”，根据刑法典第24-1条规定，指以投资，隐瞒或变卖等方式，直接或间接地为犯罪收入提供伪证的行为。

洗黑钱者可被判处5年有期徒刑和375000欧元的罚款。屡次犯罪，职业犯罪或团伙犯罪者可受到加倍处罚。受到牵连的公证人或房地产商可被判取消执业资格。

为此，应履行嫌疑申报者义务的机构如下 :

银行和金融机构;
房地产商
律师、公证人、法庭执达员和司法管理人（ADMINISTRATEUR JUDICIAIRE）。.

涉嫌洗黑钱的行动包括：

多人多笔汇出无需申报的小额款项

利用兑换所，运输公司或运钞公司转移不法资金

以现金购买物业，汽车、游艇等巨额财产

采用邮政汇款方式汇出现金

用信用证购买大宗昂贵商品

进入赌场购买大量筹码，然后获得支票退款，把暗钱变成明钱。

购买抽奖产品，再以抽奖为名收取支票。

通过多家银行把小面值的钱换成大面值的钞票

购买物业时故意将价格报低，把暗钱私下交给卖方。然后再把物业按正常价格卖出，获得明钱。

以借款为名，先把暗钱交给同伙，再由同伙写“借据”，证明该款来源合法。

犯罪资金来源为

毒品走私
损害欧盟国家利益

偷税漏税
贪污受贿
团伙犯罪
资助恐怖组织

从事以下行为者可被视为同伙罪：

协助罪犯购买不动产或商业经营资产
帮助管理罪犯的资产和股票
为罪犯开立银行账户
为罪犯获得融资
为罪犯成立和管理公司
为罪犯管理外国信托业务

申报嫌疑资金是律师，公证人和金融机构职业活动的一部分。受理机构为TRACFIN。除了TRACFIN外，申报者不得向他人透露有关信息。在证据确凿的情况下，申报者应直接向检察官报案。相关机构在诚信申报后不对发生的案件承担任何民事，刑事或职业责任。申报受理机构对申报者的身份予以保密。为避免引起嫌疑人的怀疑，申报机构多半会继续和嫌疑者保持业务关系。

为此，如您希望保证汇款的安全，避免不必要的烦恼，最好的办法是事先向律师或银行咨询，了解需要具备的资产来源证明，并说明资产的用途。不要等遭到TRACFIN或税务局的调查时再仓促应付，造成被动。

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